Periodificaciones TPM44 TRM

[SAPDDL]

Buenas tardes, compañeros:

Tengo un problema con la transacción TPM44, TRM. Mi cliente necesita una solución para evitar que las periodificaciones se registren por el mes completo en aquellos casos en los que el aval o el financiamiento no comiencen el día 1. La solución debería permitir compensar automáticamente la cuota de pago de  los intereses, con el saldo de la periodificación. Este cliente ejecuta las periodificaciones al final de cada mes.

Aquí hay un ejemplo:

Los intereses de esta garantía se cargan el día 17 de cada mes.

• El 17.03.2024 se carga  1162,11 EUR.
• El 30.03.2024 se periodifican los 14 días de marzo por un importe de 180,77 EUR.
• El 30.04.2024 se periodifican el mes completo de abril por un importe de 387,37 EUR.
• El 30.05.2024 se periodifican el mes completo de mayo por un importe de 387,37 EUR.
• El 17.06.2024 se carga la siguiente trimestre de la comisión de riesgo del aval.

En junio se periodifica 387,37 eur correspondientes a :

• 16 días de la periodificación que queda pendiente del cargo en marzo por importe de 206,60 eur.
• 14 días de la periodificación del nuevo cargo de junio por importe de 180,77 eur.

Para poder ir compensando la cuenta, el sistema debería "dividir" la periodificación de junio de forma que al cargar la comisión del segundo trimestre quede compensada la del primer trimestre. De la forma en la que funciona actualmente, este tipo de avales no se podrían compensar hasta que finalicen.

Gracias por vuestra ayuda y tiempo.

#tpm44, #trm